Swissquote
| Swissquote Group Holding SA | |
 | |
 | |
| Création | 2000 |
|---|---|
| Forme juridique | Société anonyme |
| Action | SIX Swiss Exchange : SQN |
| Slogan | The Swiss leader in online banking |
| Siège social | Gland Suisse |
| Direction | Marc Bürki (CEO), Yvan Cardenas (CFO), Gilles Chantrier (CRO), Alexandru Craciun (CTO), Jan De Schepper (CSO), Nestor Verrier (COO), Morgan Lavanchy, (CLO)[1] |
| Activité | Banque |
| Filiales | Zurich, Londres, Luxembourg, Malte, Bucarest, Chypre, Dubaï, Singapour, Hong Kong |
| Effectif | 1'134 (2023) |
| Site web | www.swissquote.com |
| Fonds propres | 898.6 millions CHF (2023) |
| Chiffre d'affaires | 531.4 millions CHF (2023) |
| Résultat net | 217.6 millions CHF (2023) |
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Swissquote Group Holding SA est un groupe bancaire suisse de premier plan, se spécialisant dans la prestation de services financiers comprenant le trading, des solutions d'investissement ainsi que des services bancaires. Swissquote propose également des services dédiés aux gérants de fortune indépendants ainsi qu'aux institutions financières.
Depuis le , les actions du Groupe sont cotées à la SIX Swiss Exchange sous le symbole "SQN"[2]. Le siège du groupe se trouve à Gland, en Suisse. La société possède également des bureaux à Zurich, Londres, Dubaï, Hong Kong, Malte, Chypre, Bucarest, Singapour et Luxembourg. Le Groupe emploie 1'134 personnes (2023). Swissquote Bank AG est titulaire d'une licence bancaire délivrée par son autorité de surveillance, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA), et est membre de l'Association suisse des banquiers (ASB).
Histoire
[modifier | modifier le code]Fondation de Marvel Communication SA (1990)
[modifier | modifier le code]En 1990, Marc Bürki et Paolo Buzzi fondent Marvel Communication SA entreprise spécialisée dans les logiciels et les applications web dédiés à la finance[3].
Swissquote : première plateforme financière gratuite (1996)
[modifier | modifier le code]Cette entreprise ouvre la voie à Swissquote qui devient en 1996, la première plateforme financière offrant un accès gratuit aux cours de tous les titres négociés sur la Bourse suisse.
Introduction en bourse de Swissquote (2000)
[modifier | modifier le code]Le , l’action Swissquote (SQN) effectue son entrée à la Bourse suisse SIX Swiss Exchange.
Expansion aux marchés internationaux (2001-2002)
[modifier | modifier le code]En 2001, Swissquote accède à la Bourse suisse (à l'époque SWX et Virt-X) ainsi qu'aux bourses américaines NYSE, NASDAQ et AMEX. Après le rachat de Consors (Switzerland) AG en 2002, suivi de la prise en charge des clients de Skandia Bank Switzerland, Swissquote complète son offre avec de nouveaux marchés, produits et services financiers.
Partenariats et développements (2009-2016)
[modifier | modifier le code]En 2009, Swissquote crée une chaire de finance quantitative au sein de l’École polytechnique fédérale de Lausanne (EPFL)[4] et lance ses premiers Quant Fonds. En 2010, deux acquisitions permettent à Swissquote de consolider sa position de leader du trading en ligne. En juin, la société reprend la société zurichoise Tradejet AG, une plateforme d'information et de courtage en ligne, puis en octobre, elle reprend ACM Advanced Currency Markets AG. Cette dernière acquisition signifie que les activités de trading de la société incluent les opérations de change en ligne.
En , Swissquote assoit sa position sur le marché international en acquérant MIG Bank, un courtier en devises de renom[5]. Cette acquisition propulse l’entreprise parmi les dix premiers fournisseurs au monde de services de négoce de devises en ligne. Lors des dernières années, Swissquote a encore étoffé son offre de services avec: le service d’hypothèques en ligne développé en collaboration avec BLKB, Swiss DOTS, la plateforme de produits dérivés conçue en collaboration avec UBS, Goldman Sachs, Commerzbank, Vontobel et Deutsche Bank, ainsi que le partenariat avec PostFinance conclu en 2014[6].
En , à la suite de la décision de la Banque Nationale Suisse de supprimer le taux plancher de 1,20 CHF pour 1 EUR, Swissquote a constitué une réserve de 25 millions de francs suisses sans toutefois compromettre la rentabilité ou la solidité de la banque[7]. En 2015, Swissquote lance Themes Trading, un nouveau service dans le domaine des Fintech, offrant aux clients des informations leur permettant d’investir dans des tendances clairement identifiées[réf. nécessaire].
Swissquote lance en 2016 une application Apple TV, qui diffuse en continu des informations financières. La même année, des ingénieurs développent Swissquote GO, le premier jeu financier de géolocalisation suisse, dans l’esprit de Pokémon GO.
Avancées dans les crypto-monnaies (2017)
[modifier | modifier le code]En 2017, Swissquote franchit une nouvelle étape en devenant la première banque en Europe à proposer à ses clients le trading de cinq crypto-monnaies (Bitcoin, Bitcoin Cash, Ether, Litecoin et Ripple) dans un cadre restreint et privateur mais accessible[8].
Expansion et nouveaux services bancaires (2018)
[modifier | modifier le code]Afin de garantir un accès illimité aux marchés européens, l’entreprise fait l’acquisition en de la banque luxembourgeoise Internaxx Bank SA, et de son portefeuille regroupant près de 12'000 clients et 2 milliards EUR d’actifs sous dépôt[9]. À la suite de l’approbation réglementaire de la Banque centrale européenne et de la CSSF au Luxembourg, la société est renommée Swissquote Bank Europe SA. Cette entité est désormais détenue entièrement par le Groupe Swissquote.
La même année, Swissquote dévoile sa toute nouvelle carte de crédit multi-devises qui permet d’effectuer des transactions exonérées de frais de change dans 12 devises différentes.
Depuis , Swissquote propose à ses clients d’acquérir des jetons avec des francs suisses par le biais de leur compte en participant à des ICO et de les conserver[10].
En 2019, Swissquote a finalisé l'acquisition d'Internaxx Bank S.A., une banque luxembourgeoise. Cette acquisition a donné à Swissquote un accès élargi aux marchés européens grâce au portefeuille d'actifs de EUR 2 milliards d'Internaxx. De plus, Swissquote a ouvert au cours de la même année un nouveau bureau dans la région Asie-Pacifique avec Swissquote Singapore Pte[11].
Lancement de Yuh avec PostFinance (2021)
[modifier | modifier le code]Yuh Ltd, créée en Suisse le 7 avril 2021, est une joint-venture à parts égales entre Swissquote Bank SA et PostFinance AG[12].
Swissquote et PostFinance ont ainsi collaboré pour lancer Yuh, une application financière pour mobile offrant des fonctionnalités de paiement, d'épargne et d'investissement. Elle propose notamment des actions, des cryptomonnaies, des investissements thématiques et des fonds négociés en bourse (ETF). L'objectif principal de cette initiative était de rendre la finance et le trading plus accessibles aux débutants[12].
Domaine d'activités
[modifier | modifier le code]Swissquote Bank SA est une institution financière suisse de premier plan, se spécialisant dans la prestation de services financiers comprenant le trading, des solutions d'investissement ainsi que des services bancaires. Elle offre une approche globale de la gestion financière, en proposant des solutions holistiques adaptées aux besoins des clients privés et institutionnels.
Services aux particuliers
[modifier | modifier le code]Trading
[modifier | modifier le code]Swissquote opère activement dans le négoce d’actions, d'ETF, d'obligations, de warrants, de crypto-monnaies, d'or, d'options et futures. En outre, Swissquote offre des services sur le marché du forex, dans les CFD et les produits structurés.
Investissement
[modifier | modifier le code]Swissquote propose des services d'investissement automatisé pour la constitution de patrimoine pour la prévoyance retraite et pour l'investissement durable.
Services bancaires
[modifier | modifier le code]Swissquote offre une gamme de services bancaires en ligne incluant des comptes courants. Depuis 2023, Swissquote propose également des cartes de débit Mastercard, utilisables à l'échelle mondiale avec la possibilité de payer dans 13 devises et une multitude de crypto-monnaies. La banque propose des services complémentaires tels que le prêt hypothécaire.
Services aux entreprises & institutions financières
[modifier | modifier le code]Swissquote met à disposition des services spécialisés à destination des gestionnaires de fortune, des banques, des brokers, des fonds et des entreprises, couvrant le domaine du courtage de titres, des crypto-monnaies, du Forex, des CFDs et des solutions technologiques.
Selon ses dirigeants, la banque fait partie des entreprises les plus innovantes au niveau suisse dans le domaine des nouvelles technologies financières[13].
Structure de l'entreprise
[modifier | modifier le code]Groupe
[modifier | modifier le code]Swissquote Group Holding Ltd
[modifier | modifier le code]La société est l'entité cotée en bourse du groupe. Elle a été constituée le 12 août 1999 et a son siège social à Gland, en Suisse.
Entités
[modifier | modifier le code]Swissquote Bank SA
[modifier | modifier le code]Swissquote Bank SA est titulaire d'une licence bancaire et est réglementée par la FINMA, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, et est membre de l'Association suisse des banquiers. Son siège social se situe à Gland et dispose d’une succursale à Zurich.
Swissquote Ltd (anciennement MIG Capital (Europe) Limited)
[modifier | modifier le code]Swissquote Ltd, réglementée par la Financial Conduct Authority (FCA), est une société d'investissement basée à Londres[14].
Swissquote Bank MEA Limited
[modifier | modifier le code]Swissquote Bank MEA Ltd, réglementée par la Dubai Financial Services Authority (DFSA), possède une licence de catégorie 4[15].
Swissquote Asia Limited (anciennement MIG Capital Asia Limited)
[modifier | modifier le code]Swissquote Asia Ltd, basée à Hong Kong, est réglementée par la Securities and Futures Commission (SFC) et détient une licence de type 3 (Leverage Foreign Exchange Trading)[16].
Swissquote Financial Services (Malte) Limited
[modifier | modifier le code]Swissquote Financial Services, basée à Malte, est une société de services d'investissement. Elle est réglementée par la Malta Financial Services Authority (MFSA) et détient une licence de catégorie 4a[17].
Swissquote Pte SA
[modifier | modifier le code]Swissquote Pte SA est une filiale détenue à 100% par Swissquote Bank SA, basée à Singapour. Elle détient Capital Markets Services, licence accordée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS)[18].
Swissquote Bank Europe SA (anciennement Internaxx Bank SA)
[modifier | modifier le code]Située au Luxembourg, Swissquote Bank Europe SA dispose d’un statut de banque à part entière. Elle est réglementée par la CSSF, sous la supervision de la Banque centrale européenne[19].
Swissquote Capital Markets Limited
[modifier | modifier le code]Swissquote Capital Markets Limited, constituée à Chypre depuis le 2 septembre 2021, est une entreprise d'investissement chypriote autorisée à fournir des services d'investissement sous la supervision de la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) depuis le 21 novembre 2022.
Swissquote Tech Hub Bucharest S.R.L
[modifier | modifier le code]Swissquote Tech Hub Bucharest S.R.L., établie en Roumanie depuis le 19 janvier 2022, se spécialise dans la programmation informatique, le conseil et les activités connexes, en offrant des services de développement logiciel au groupe.
Swissquote South Africa
[modifier | modifier le code]En mars 2024, Swissquote a conclu l'acquisition d'Optimatrade Investment Partners (Pty) Ltd, une société financière établie au Cap, qui a agi en tant qu'intermédiaire pour Swissquote pendant plus d'une décennie. La transaction a été officiellement finalisée le 1er mars 2024.
Vue d'ensemble du produit
[modifier | modifier le code]Services aux particuliers
[modifier | modifier le code]Trading
[modifier | modifier le code]Services
[modifier | modifier le code]- Titres : Actions, ETF, obligations, fonds, options et futures, produits structurés, marchés monétaires, Crédit Lombard[20], prêt de titres.
- Cryptos : Crypto-monnaies, produits d’investissement crypto, solution wallet, staking de crypto-monnaie.
- Forex et CFD
- Produits exclusifs : Swiss DOTS[6], Themes Trading[21], Yield Boosters, produits structurés sur mesure, private equity.
Plateformes
[modifier | modifier le code]Swissquote propose une plateforme de trading multi-actifs offrant l’accès à 3 millions de produits financiers sur plus de 90 exchanges dans le monde.
Pour le trading du Forex et des CFDs, Swissquote propose sa propre plateforme propriétaire CFXD ou bien l’accès aux plateformes tierces MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Les trois platformes proposent également le plug-in Autochartist qui fournit des signaux de trading sur les différents instruments.
Investissement
[modifier | modifier le code]- Gestion de portefeuille : Invest Easy
- Solutions d’épargne : stratégie d’épargne, 3a Easy (pour le 3ème pilier suisse)
- Investissements durables : investissement ESG, Impact Investing
Banking
[modifier | modifier le code]- Compte courant
- Cartes et paiements : carte de débit, paiements mobiles, eBill, Twint, Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, carte prépayée
- Crédit : hypothèque (en collaboration avec la Banque cantonale de Lucerne)
- Application financière : Yuh (en collaboration avec PostFinance)
Services aux entreprises & institutions financières
[modifier | modifier le code]Les services offerts par Swissquote sont spécialement conçus pour répondre aux besoins des gestionnaires de fortune, des banques, des brokers, des fonds ainsi que des entreprises en général.
Trading
[modifier | modifier le code]- Courtage multi-actifs
- Service de garde global
- Produits structurés
- Règlement externe
- Services de dépôt
- Crédit lombard
- Prêt de titres
Forex & Trésorerie
[modifier | modifier le code]- Forex Spot Trading
- Swaps de change et contrats à terme
- Négociation de métaux précieux
- Dépôts fiduciaires
- Liquidité PB FX
- Trading à effet de levier sur devises
Actifs numériques
[modifier | modifier le code]- Trading
- Service de garde
- Staking
- Prêt de cryptos
Technologie
[modifier | modifier le code]- Plateforme d’échange de crypto-monnaies SQX
- FX Trading Venues
- FIX APIs
- REST APIs
Partenariats
[modifier | modifier le code]Depuis 2021, Swissquote est devenu le fier partenaire de l'UEFA Europa League et de l'UEFA Europa Conference League[22]. De plus, Swissquote est également sponsor officiel des clubs de suisse de hockey sur glace GSHC depuis 2020[23] et ZSC Lions depuis 2021.
Swissquote a été le partenaire officiel de Manchester United de janvier 2015 à mai 2021. L’objectif de ce partenariat global était de promouvoir les services du groupe bancaire à un public plus large, le club comptant en effet plus de 650 millions de fans partout dans le monde[24].
Au niveau suisse, Swissquote a également conclu un partenariat avec PostFinance. La banque est la plateforme de négoce des clients de PostFinance depuis [24].
Swissquote forme également un partenariat avec la Banque cantonale de Lucerne pour les hypothèques en ligne[25].
Swiss DOTS, la plateforme de négoce de produits dérivés, a été créée en 2012 en collaboration avec UBS et Goldman Sachs. Aujourd’hui, les partenaires de cette collaboration sont : UBS, Goldman Sachs, BNP Paribas, Vontobel et Société Générale.
Swissquote s'associe à Stableton pour offrir à ses clients la possibilité d'investir dans un portefeuille exclusif comprenant 20 licornes de premier plan[26].
Swissquote sponsorise le projet Santé Solaire de Solafrica dans le cadre de sa participation à des projets de développement durable.
Swissquote s'est associé à Finstoy (gestionnaire de fortune indépendant en Suisse) dans le cadre de son investissement thématique dédié à l'immobilier.
Swissquote a établi un partenariat avec des institutions financières majeures telles que la Banque Pictet, UBS, BlackRock, Vontobel, HSBC et la Banque cantonale de Zurich, permettant à ses clients d'investir dans des fonds d'investissement.
Notes et références
[modifier | modifier le code]- « Leadership : Direction exécutive et conseil d'administration », sur swissquote.com (consulté le ).
- « Discover the market activity in Shares / SIX », sur SIX (consulté le ).
- « Les placements de Marc Bürki : CEO de Swissquote », sur Bilan (consulté le ).
- (en-GB) « Swissquote Chair in Quantitative Finance – CSF » (consulté le )
- « Swissquote avale MIG Bank », sur Bilan (consulté le )
- « Swiss DOTS : le marché OTC de référence pour les produits dérivés | Swissquote », sur fr.swissquote.com (consulté le )
- « BNS : Swissquote constitue une provision de 25 millions de francs », sur Bilan (consulté le ).
- Agefi SA, « Swissquote étoffe son offre de cryptomonnaies », sur www.agefi.com (consulté le )
- « Swissquote s'étend au Luxembourg », sur Bilan (consulté le )
- « Swissquote se lance dans les ICO », sur Bilan (consulté le )
- « L'histoire de Swissquote et ses étapes importantes », sur Swissquote (consulté le )
- « PostFinance et Swissquote lancent Yuh », sur PostFinance (consulté le )
- Thomas Thöni et Zurich, « «La Suisse peut se tailler une première place dans la finance de demain» », 24 heures, (lire en ligne
, consulté le ). - (en) « About us », sur swissquote.co.uk (consulté le ).
- « dfsa.ae/PublicReqister/FirmDet… »(Archive.org • Wikiwix • Archive.is • Google • Que faire ?).
- « Public Register of Licensed Persons and Registered Institutions », sur sfc.hk (consulté le ).
- (en) « Home - MFSA », sur MFSA (consulté le ).
- (en-GB) « Green Light for Swissquote in Singapore », sur finews.com, (consulté le )
- « Swissquote Bank Europe : Investissement international basé au Luxembourg | Swissquote », sur fr.swissquote.lu (consulté le )
- « Solutions de financement et hypothèques en ligne | Swissquote », sur fr.swissquote.com (consulté le )
- « Themes Trading : Idées d'investissement et portefeuilles thématiques | Swissquote », sur fr.swissquote.com (consulté le )
- UEFA.com, « L’UEFA et Swissquote renouvellent leur partenariat », sur UEFA.com, (consulté le )
- www gshc ch, GSHC-Site officiel du Genève-Servette Hockey Club, « Swissquote arrive aux Vernets », sur www.gshc.ch (consulté le )
- http://www.swissquote.ch/sqw-group-resources/doc/pdf/press/press_release_260115_f.pdf
- « SWISSQUOTE », sur swissquote.ch (consulté le ).
- « Private Equity: Stableton Unicorn Index AMC », sur Swissquote (consulté le )
